a) Thứ tự các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân:
- Bước 1: Xác định mục tiêu và thời hạn của kế hoạch tài chính cá nhân .
- Bước 2 Xác định tình hình tài chính hiện tại, thu và chi thường xuyên của cá nhân
- Bước 3: Thiết lập quy tắc thu chi cá nhân.
- Bước 4: Tuân thủ kế hoạch tài chính cá nhân.
Yêu cầu b)
- Nội dung của từng bước lập kế hoạch tài chính cá nhân:
+ Bước 1: Xác định mục tiêu và thời hạn của kế hoạch tài chính cá nhân: Mục tiêu của kế hoạch tài chính cá nhân đặt ra phải cụ thể, phù hợp với khả năng, có dự kiến thời gian để hoàn thành
+ Bước 2: Xác định tình hình tài chính hiện tại, thu và chi thường xuyên của cá nhân: Xác định tài chính hiện có của mình là bao nhiêu, xem xét mức thu gồm những nguồn thu nào, chi cho những cái gì.
+ Bước 3: Thiết lập quy tắc thu chi cá nhân cụ thể, tránh chi tiêu không kế hoạch, cân nhắc sự cần thiết của hàng hoá trước khi mua, lựa chọn tiêu dùng thông minh...
+ Bước 4: Tuân thủ kế hoạch tài chính cá nhân, quyết tâm thực hiện kế hoạch đã đề ra. Khi tình hình tài chính cá nhân thay đổi thì cần cập nhật thường xuyên, điều chỉnh để bản kế hoạch thực tế hơn.
- Sơ đồ hoá các bước đó:
